1СПАРК Риски

Встроенный в 1С сервис оценки надежности и мониторинг контрагентов для минимизации налоговых рисков при выборе поставщиков и покупателей

1СПАРК - встроенный в 1С сервис проверки надежности контрагента

Индекс должной осмотрительности (ИДА)

Показывает вероятность того, что компания является  «фирмой-однодневкой», брошенным активом. Если показатель в красной зоне, рекомендуется более детально проверить контрагента, если индикатор зеленый –компания имеет все признаки благонадежности.ИДО учитывает более 40 различных факторов: от признаков «однодневности» до активности в Интернете, участия в госзакупках, наличия патентов, лицензий, судебных споров, задолженности по налогам, залогов и т.д. Модель ИДО прошла многолетнюю апробацию, завоевала доверие у тысяч пользователей системы СПАРК.

Индекс платежной дисциплины (ИПД)

Показывает средний фактический срок исполнения платежа компанией. Данные о платежах по счетам поступают в СПАРК на добровольной основе от крупных энергоснабжающих, коммунальных, телекоммуникационных, торговых и иных предприятий. Сейчас ИПД рассчитывается примерно для 100 000 юридических лиц, и к программе постоянно присоединяются новые участники.

Индекс финансового риска (ИФР)

Анализирует финансовое состояние компании с точки зрения возможного банкротства. ИФР классифицирует юридические лица по трем уровням риска, учитывая,как финансовые коэффициенты, так и нефинансовые признаки ухудшения финансового состояния. Если компания не сдает финансовую отчетность в органы статистики, то индекс будет рассчитан по упрощенной модели только на нефинансовых факторах.Если ИФР находится в красной зоне, рекомендуется проявлять осторожность при предоставлении товаров и услуг на условиях отсрочки платежа. Отсутствие ИФР говорит о том, что данных для построения индекса в открытых источниках не достаточно

Мониторинг контрагентов

Оповестит Вас о важных изменениях в жизни контрагента: ликвидации реорганизации, смене руководителя, адреса, учредителей и т.п. Чтобы отслеживать изменения, сервис использует десятки различных источников информации, включая ЕГРЮЛ и Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.

Бизнес-справка

Официальный документ, подписанный электронно-цифровой подписью (ЭЦП) и содержащий:
  • контактконтрагента, сведения о собственниках и об уставном капитале;
  • Признаки, свидетельствующие о наличии хозяйственной деятельности за последние 12 месяцев - численность сотрудников, наличие вакансий, исполнение договоров, выигранные дела, сведения о платежах, лицензиях, закупках
  • финансы (из открытых данных)
  • факторы риска и значения индексов
Справка является документом, который имеет юридическую силу и может быть представлена как аргумент в общении с ИФНС.

Зачем Вам нужен 1СПАРК Риски?

Цены 1СПАРК Риски

Акция 1СПАРК

Бесплатно на 60 дней
Индексы СПАРК по всем контрагентам
Мониторинг всех контрагентов
Получение неограниченного количества справок по 5 важнейшим контрагентам

1СПАРК Риски

3 000 руб. /год
Индексы СПАРК по всем контрагентам
Мониторинг всех контрагентов

1СПАРК Риски +

22 500 руб. /год
Индексы СПАРК по всем контрагентам
Мониторинг всех контрагентов
Получение неограниченного количества справок по 150 важнейшим контрагентам

Образец справки 1СПАРК (доступна на тарифе "1СПАРК Риски +")

Справка содержит ключевые факторы деятельности юридического лица, на которые следует обратить внимание при принятии решения о сотрудничестве:

  • признаки "однодневности";
  • упоминание в рисковых реестрах;
  • факты, подтверждающие ведение хозяйственной деятельности;
  • финансовые показатели.

Как анализировать Бизнес-справку СПАРК?

Наименование, адрес, телефон

Итак, давайте рассмотрим бизнес-справку СПАРК более внимательно и поймем, как она может помочь при анализе компании на предмет ее надежности и платежеспособности, а также минимизации риска связаться с "фирмой-однодневкой":

Наименование (точнее, форма собственности) - больше всего, безусловно, доверия АО (ПАО, ЗАО), так как акционерная форма собственности подразумевает наличие совета директоров, коллегиального исполнительного органа. Вряд ли создатели фирмы-однодневки будут выбирать в качестве формы собственности акционерную - регистрировать ее существенно дольше, чем ИП или ООО. Уставный капитал ПАО минимально составляет 100 000 руб, непубличного АО - 10 000 руб.
На втором месте, как это ни странно, ИП. Вся изюминка в том, что ИП - физическое, а не юридическое лицо, и по обязательствам перед клиентами отвечает всем своим имуществом. Безусловно, все свое имущество можно с легкостью на кого-либо перерегистрировать.
ООО в случае недобросовестного исполнения договора не несет перед Вами никаких гарантий и не отвечает ничем, кроме своего уставного капитала и активов.

Адрес - это тоже предмет для анализа. Если компания находится в солидном бизнес-центре, где-то на красной линии, это также хороший признак. Потрудитесь поднять трубку и позвонить в этот офисный центр, спросив, зарегистрирован ли там данный арендатор, сколько помещений занимает, давно ли снимает площади.
Если же компанию по данному адресу не знают, и в Интернет-справочниках она там не находится, то это повод насторожиться.

Телефон - у компании есть городской телефон? Уже хорошо. Имейте в виду, что сейчас распространены сотовые с переадресацией на федеральный номер (т.е. сотовые с "городским" номером). Чаще всего "городские сотовые" начинаются с цифры 90, но это может отличаться от оператора и региона.
У компании несколько городских номеров, или один многоканальный (как, например, в нашей компании)? Это отлично, и говорит о том, что в компании чаще всего несколько отделов.
Номер 8-800 сейчас, к сожалению, достаточно часто используется различными маркетинговыми сервисами, поэтому мало о чем говорит.

Сайт, электронная почта

Сайт - это ресурс, который может сказать о компании очень и очень много. Не упускайте возможности почерпнуть информацию о компании с сайта. Хороший сайт - лицо компании. На нем должно быть расписано, чем занимается компания, с какими клиентами она работает. Возможно, у Вас есть общие клиенты? Позвоните им, и вы сможете стать обладателем ценной информации из первых рук (в рамках, разрешенных понятием коммерческой тайны, безусловно).
Также на сайте нередко бывает представлена организационная структура компании с фотографиями и фамилиями, и даже контактами топ-менеджмента. Это безусловный плюс.
Если сайт имеет префикс (по-простому, адрес начинается с) https, а не просто http, это плюс. Компания вложила средства в покупку SSL-сертификата, и Ваши персональные данные, которые Вы вводите на данном сайте, лучше защищены.
Электронная почта - обратите внимание на такую особенность. Если почта компании находится на том же домене, где и сайт компании (например, 1c@1c-antares.ru, хотя до недавнего времени мы использовали ящик на Яндексе), то это говорит о том, что с почтой работали, что компания вложила в это деньги и силы. Фирма-однодневка не будет этого делать.
Отрасль компании - в справке указан основной вид деятельности компании. Если он хотя бы примерно не соответствует предмету договора, то это повод задуматься. Нередко встречаются, например, ООО, у которых регистрируют целый букет видов деятельности, от производства обуви до риелторских услуг (видимо, для того, чтобы без лишних хлопот использовать юрлицо под любую деятельность). Мы считаем, что это снижает доверие будущих партнеров, и лучше указывать тот код ОКВЭД, который и будет приносить более 2/3 дохода компании.

Посмотрите, сколько полезной информации Вы можете получить и сколько выводов сделать, анализируя лишь первые 6 строк справки 1СПАРК Риски.

Состав и доли собственников, возраст компании

Состав и доли собственников - если собственником компании является физическое лицо, можно попытаться найти его страницу в соцсетях. Очень часто сайт компании содержит ссылку на социальные сети компании,  например наша компания ведет аккаунт в сети Instagram, также мы собираемся создать и развить YouTube-канал. Это плюс - зачастую, даже если мы говорим об аккаунте компании, а не ее собственников/ топ-менеджеров, то это легкий способ выйти на личное общение с ними.
Много собственников с малыми долями тоже способны насторожить, так как чем больше у бизнеса капитанов, тем труднее он управляется, тем различнее их интересы (вспомним известную басню).
Если собственник/ собственники являются одновременно и директорами компании - это плюс, так как в этом случае Вы выходите на лиц, действительно принимающих решения.
Размер уставного капитала - это признак, однозначно говорящий о компании. Если Вы собираетесь заключить контракт с ООО с суммой уставного капитала в 10 000 руб. (минимально допустимой законом), подумайте дважды.
Возраст компании - так же, как и возраст сайта - чем старше, тем лучше.

Признаки хозйственной деятельности компании

Это очень полезный раздел справки 1СПАРК, так как объединяет информацию из множества разных источников и позволяет составить более объективное впечатление о компании, чем указанные выше признаки. В самом деле - у компании может быть один собственник, минимальный размер уставного капитала, сравнительно молодой возраст. Но при этом она может соблюдать платежную дисциплину гораздо лучше многих старых и заслуженных компаний.
Поэтмоу Вашему вниманию представляется следующий перечень признаков, который дополнит картину новыми мазками:
Численность сотрудников - фирма-однодневка вряд ли сможет похвалиться большой численностью. Также по численности компании Вы сможете оценить (косвенно) ее потенциал в случае, если она оказывает услуги и ее привлекают на большой проект. Например, численность нашей компании на апрель 2020 года составляет 15 человек. При этом если на 500 человек у компании 200 вакансий (40%) - значит, либо она активно растет (а это можно выяснить по финансовым показателям), либо у нее очень большая текучка.
Если у компании очень большая текучка - значит, ее руководство не ценит собственных сотрудников. Значит, весьма вероятно то, что и партнеров оно тоже не слишком ценит.
Исполнение договоров - отражает судебные процессы, по которым компания привлекалась в качестве ответчика. Отличный индикатор того, стоит ли завязывать партнерские отношения. Ведь если судебных процессов у Вашего потенциального партнера было много, причем в них значительна доля проигранных дел - лучше не связываться с ним.
Здесь вполне уместна и справедлива мысль о том, что, если компания позволяет себе обманывать своих партнеров, значит вполне может обмануть и Вас. Не думайте, что именно с Вами этого не случится.
Арбитражные дела - показывает текущие, завершенные и архивные арбитражные дела. То же самое - если компания активно судится, это настораживает.

Платежеспособность по данным проекта СПАРК-Мониторинг платежей

Проект "СПАРК-Мониторинг платежей" заслуживает отдельного внимания, так как является уникальным для России. Это первое в своем роде бюро платежных историй. Оно показывает, как добросовестно клиенты соблюдают сроки оплаты счетов. Потому что никакой признак не может сказать об этом напрямую. По всем признакам клиент может казаться надежным, не иметь судебных дел, и при этом затягивать оплату счетов и регулярно отнимать Ваше время и нервы.
На данный момент в нем находится более 750 000 компаний, через него ежемесячно проходит более 2 млн. счетов в месяц.
"СПАРК-Мониторинг платежей" отвечает принципам "бирюзового управления" (тотально прозрачного бизнеса), которое все более популярно в мире.

Участие в тендерах

Косвенный признак. К сожалению, широко распространена практика создания фирм-однодневок для победы в конкретном тендере. Но если анализируемая Вами компания учствовала уже в нескольких десятках тендеров, в значительной части из них победила - значит, с ней стоит считаться.
Дело в том, что каждый тендер сейчас требует подготовки значительного объема документов, выдвигает самые разнообразные требования к компании. По существу, это такая же проверка, сделанная чужими руками.
Кроме того, значительное число выигранных тендеров говорит о том, что у компании не просто есть отдел продаж, но он еще и неплохо работает (что само по себе редкость).

Сведения о лицензиях, имущество в залоге, лизинг, товарные знаки

Лицензии - показывает, обладает ли компания какими-то специальными разрешениями на осуществление того или иного вида деятельности. Например, наша компания, хотя это и не относится к лицензиям, официально аккредитована в Перечне IT-компаний Минкомсвязи, что подтверждает наш основной вид деятельности как IT-компании.
Если наличие лицензии необходимо для того вида товаров или услуг, которые предлагает анализируемая компания, то стоит присмотреться к этому более пристально. Кроме того, если юрлицу, скажем, менее одного года, а оно обладает очень широким спектром лицензий - вполне возможно, что они просто куплены.
Простой и доступный пример - очень часто на упаковках с едой или непищевыми товарами указано "ГОСТ ISO 9001", что говорит лишь о том, что система менеджмента компании имеет сертификат ISO 9001, и указывает его вместо реально действующего ГОСТа на товар.
Лизинг - если компания имеет имущество в лизинге, значит, она работает, возможно даже расширяется, выплачивает лизинговые платежи. Беря в лизинг, например, оборудование, компания оценивает перспективу того, что отныне в течение нескольких лет она будет ежемесячно выплачивать некоторую сумму денег лизингодателю, а значит, не собирается прекращать свою деятельность.
Кроме того, лизингодатели также осуществляют проверку добросовестности компании.
С другой стороны, сравните стоимость имущества в лизинге с разделом "Финансы" справки СПАРК.  Если размер имущества в лизинге сопоставим с размером выручки компании, это должно насторожить.

Выводы

Юридическое лицо или ИП похоже на человека или на страну. С момента своего создания оно копит историю, формирует свою репутацию в глазах своих клиентов и сотрудников, в глазах государства.
Очень часто юрлицо подменяется брендом, это разные понятия. Продвигая один и тот же бренд, изображенный на логотипе, юрлица могут меняться чуть ли не каждый год.
Наша компания очень высоко ценит то, что название нашего юрлица (ООО "Антарес") и бренд ("Антарес. Со знанием дела") совпадают, и мы не меняли данное юрлицо как партнера 1С с момента своего создания, то есть уже 8 лет. Мы не имеем за плечами ни одного судебного дела или арбитражного процесса (хотя не зарекаемся от этого). Честность, открытость и надежность - как по отношению к сотрудникам, так и по отношению к своим клиентам - это политика руководства нашей компании.